Theo cáo trạng, My vay mượn tiền của nhiều người để làm ăn kinh doanh, đến tháng 1/2020 thì làm ăn thua lỗ mất khả năng thanh toán.
Để có tiền trả nợ và để những người cho vay không biết việc mất khả năng trả nợ, My nảy sinh ý định vay tiền của người sau trả cho người trước, nói dối vay để làm dịch vụ cho vay đáo hạn ngân hàng.
Với thủ đoạn này, My cung cấp nội dung không có thật về danh sách khách hàng cần đáo hạn, có người thân, quen biết cán bộ làm tín dụng tại các ngân hàng.
Từ tháng 7 đến tháng 9/2021, tin tưởng My, có 4 phụ nữ ở thành phố Tuy Hòa cho My vay gần 20 tỉ đồng.
Sau khi vay được tiền, My không làm đáo hạn ngân hàng, mà sử dụng trả nợ và tiêu xài cá nhân.
Khi đến hạn, do không có tiền trả nên My bỏ trốn vào TPHCM, đến tháng 9/2023 thì bị Công an tỉnh Phú Yên bắt giữ.
